🕌 LAPORAN KEUANGAN
Masjid Al-Falah Bassura
📅 Periode: 27 Juni 2025 - 04 Juli 2025
📊 RINGKASAN EKSEKUTIF
💰 Saldo Awal
Rp 59.212.741
📉 Saldo Akhir
Rp 51.572.964
💸 Total Pengeluaran
Rp 17.458.000
💵 Total Penerimaan
Rp 9.818.223
🚨 PERINGATAN KEUANGAN
Defisit Periode: Rp 7.639.777 (-12.90%)
Tingkat Pemulihan Dana: 56.24%
Estimasi Waktu Habis Kas: 54 hari (jika tren berlanjut)
💹 ANALISIS ARUS KAS
Perbandingan Penerimaan vs Pengeluaran
Penerimaan
Rp 9.818.223 (56.24%)
Pengeluaran
Rp 17.458.000 (100%)
| Periode | Penerimaan | Pengeluaran | Net Cash Flow |
|---|---|---|---|
| 27/06 - 30/06/2025 | Rp 7.797.223 | Rp 14.019.500 | Rp -6.222.277 |
| 01/07 - 04/07/2025 | Rp 2.021.000 | Rp 3.438.500 | Rp -1.417.500 |
| TOTAL | Rp 9.818.223 | Rp 17.458.000 | Rp -7.639.777 |
📋 RINCIAN PENGELUARAN
| Kategori | Rincian | Jumlah | Persentase |
|---|---|---|---|
| Bisyaroh (Honor) | Bisyaroh Marbot | Rp 4.000.000 | 22.93% |
| Bisyaroh Umum | Rp 10.000.000 | 57.32% | |
| Sub Total | Rp 14.000.000 | 80.25% | |
| Operasional | Pembayaran Parfum | Rp 632.000 | 3.62% |
| Kafalah Kajian | Rp 1.000.000 | 5.73% | |
| DP Renovasi Toilet | Rp 1.800.000 | 10.31% | |
| Sub Total | Rp 3.432.000 | 19.66% | |
| Administrasi | Biaya Transfer e-Banking | Rp 26.000 | 0.15% |
💰 RINCIAN PENERIMAAN
| Sumber | Jumlah | Persentase |
|---|---|---|
| Donasi QRIS | Rp 8.500.000 | 86.58% |
| Transfer Langsung | Rp 1.318.223 | 13.42% |
| TOTAL | Rp 9.818.223 | 100% |
📈 ANALISIS RASIO KEUANGAN
🏦 Rasio Likuiditas
295.41%
Kemampuan bayar utang jangka pendek
⚡ Rasio Efisiensi
56.24%
Efisiensi pengelolaan keuangan
💡 Tingkat Pemulihan
56.24%
Kemampuan mengganti pengeluaran
🔮 PROYEKSI & REKOMENDASI
🚨 PERINGATAN KEUANGAN
- Defisit Harian: Rp 954.972 per hari
- Proyeksi Defisit Bulanan: Rp 28.649.164
- Estimasi Waktu Habis Kas: 54 hari
💡 REKOMENDASI STRATEGIS
- Prioritas Tinggi: Tingkatkan sumber penerimaan melalui kampanye donasi dan program pemberdayaan ekonomi
- Efisiensi Operasional: Evaluasi ulang alokasi bisyaroh yang mencapai 80% dari total pengeluaran
- Diversifikasi Pendapatan: Kembangkan sumber pendapatan alternatif seperti sewa fasilitas atau program keterampilan
- Kontrol Pengeluaran: Implementasikan sistem persetujuan bertingkat untuk pengeluaran di atas Rp 500.000
- Transparansi: Publikasikan laporan keuangan bulanan untuk meningkatkan kepercayaan donatur
📄 Laporan ini dibuat berdasarkan data mutasi rekening BSI periode 27 Juni - 04 Juli 2025
🔐 Dokumen ini bersifat rahasia dan hanya untuk keperluan internal manajemen masjid
📅 Dibuat pada: 04 Juli 2025
